洛陽銀行出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)違法 罰200萬元領(lǐng)3罰單

昨日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的河南銀監(jiān)局洛陽分局行政處罰信息公開表顯示，在辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，洛陽銀行股份有限公司(簡稱“洛陽銀行”)貸前調(diào)查不盡職，審查階段不審慎，授信審批階段流于形式，放款階段存在失職行為，貸后管理未盡責(zé)。為此，洛陽銀監(jiān)分局責(zé)令洛陽銀行整改并處以罰款共計200萬元。

行政處罰信息公開表稱，洛陽銀行主要違法違規(guī)事實(案由)：(一)洛陽銀行在業(yè)務(wù)相關(guān)制度缺失的情況下，辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。(二)在辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，洛陽銀行貸前調(diào)查不盡職，審查階段不審慎，授信審批階段流于形式，放款階段存在失職行為，貸后管理未盡責(zé)。(三)洛陽銀行將上述業(yè)務(wù)中形成的不良資產(chǎn)在不符合規(guī)定情況下認(rèn)定為呆賬且核銷。(四)洛陽銀行違反內(nèi)部控制相關(guān)法律法規(guī)，沒有按照該行內(nèi)部制度的要求執(zhí)行授信業(yè)務(wù)審查有關(guān)流程以及沒有履行不良資產(chǎn)核銷相關(guān)程序。

此外，兩名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。于潔琳在洛陽銀行在業(yè)務(wù)相關(guān)制度缺失的情況下辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為中負(fù)有責(zé)任，被洛陽銀監(jiān)分局警告，并被罰款7萬元。

宋東亞在洛陽銀行辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中對授信以及放款審查流于形式的違規(guī)行為中負(fù)有責(zé)任，被洛陽銀監(jiān)分局警告，并被罰款5萬元。