外匯局通報招行等8家銀行外匯違規(guī)案 涉轉口貿易、內保外貸

今日，外匯管理再次向外界通報一批外匯違規(guī)案例。其中涉及到招商銀行、匯豐銀行、恒豐銀行等8家銀行，案例類型包括違規(guī)辦理轉口貿易、內保外貸等。另外，外匯局還對多名個人分拆逃匯、私自買賣外匯等行為進行處罰，封堵非法向境外轉移資產渠道。

金融機構違規(guī)辦理轉口貿易一直是外匯局打擊的重點領域。此次，恒豐銀行溫州分行、交通銀行廈門觀音山支行和天津銀行上海分行因未按規(guī)定盡職審核轉口貿易真實性遭到重罰。

2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿易付匯業(yè)務。被處以罰款146.4萬元;2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉口貿易售匯業(yè)務。

另外，匯豐銀行北京分行、招商銀行廈門嘉禾支行、民生銀行西安分行和企業(yè)銀行(中國)天津西青支行違規(guī)辦理內保外貸被處以重罰。

其中的典型為：2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途及相關交易背景進行盡職審核和調查。被外匯局處以罰沒款842.22萬元人民幣。另外，招商銀行廈門嘉禾支行于2014年7月至2016年7月期間，在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源及相關交易背景進行盡職審核和調查。上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，被罰沒款433.19萬元人民幣。

值得注意的是，建設銀行連江支行因違規(guī)辦理個人分拆售付匯業(yè)務遭到處罰60萬元。

此外，多人為實現向境外轉移資產目的，通過非法買賣外匯以及分拆逃匯被外匯局處罰并通報。其中典型案例：2011年4月至2014年9月，河南籍郭某為實現非法向境外轉移資產目的，將10492.92萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，被罰款835萬元。

四川籍王某分拆逃匯案。2016年1月至4月，王某為實現非法向境外轉移資產目的，利用46名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資產分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計1784.76萬港元。

江蘇籍邱某分拆逃匯案。2016年9月至2017年1月，邱某為實現非法向境外轉移資產目的，利用69名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉移資金合計折349.49萬美元。該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款160萬元人民幣。