前7月信托公司領(lǐng)罰單 達(dá)去年八成

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息顯示，今年前7月，共有13家信托機(jī)構(gòu)收到各地銀監(jiān)局開出的罰單18張，達(dá)到去年罰單總數(shù)量的78.26%。這顯示出信托業(yè)監(jiān)管一直在加強(qiáng)。

普益標(biāo)準(zhǔn)近日發(fā)布的研究報(bào)告顯示，2015年至2018年7月底，共21家銀監(jiān)局向31家信托公司開具了54張罰單。從處罰數(shù)量看，各銀監(jiān)局在2015年僅發(fā)出6張罰單，2016年、2017年分別發(fā)出9張、22張，2018年前7個(gè)月信托公司合計(jì)領(lǐng)18張罰單，整體符合監(jiān)管越發(fā)嚴(yán)格的趨勢(shì)。

對(duì)于信托業(yè)近年的處罰情況，普益標(biāo)準(zhǔn)研究員吳紅麗在接受記者采訪時(shí)表示，近一兩年，在行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，信托公司更加注重業(yè)務(wù)合法合規(guī)，避免觸犯重大違法違規(guī)條例，因此罰單金額有明顯下降，但受處罰的業(yè)務(wù)范圍更廣泛，也體現(xiàn)出監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán)的思路。

今年的18張罰單中，有12張罰單和信托業(yè)務(wù)有關(guān)，涉及10家信托公司，罰款金額合計(jì)達(dá)400萬元。據(jù)吳紅麗介紹，信托業(yè)務(wù)包括設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、管理和清算四個(gè)環(huán)節(jié)，從以往案例看，雷區(qū)主要集中在前三個(gè)環(huán)節(jié)。

“產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面的違規(guī)行為主要有結(jié)構(gòu)化比例超過法定上限、信托貸款貸前調(diào)查不到位、授信工作不盡職等;營(yíng)銷推廣方面，未對(duì)投資人適格性進(jìn)行審查是信托公司經(jīng)常受罰的原因;管理方面，向不符合條件的房企融資、信息披露、以信托資產(chǎn)為自己牟利等違規(guī)行為高發(fā)。”吳紅麗說。

信托業(yè)內(nèi)人士表示，幾十萬元的罰款金額對(duì)信托公司的財(cái)務(wù)影響不大，但監(jiān)管處罰卻會(huì)影響公司的行業(yè)評(píng)級(jí)和監(jiān)管評(píng)級(jí)，從而對(duì)展業(yè)產(chǎn)生重大負(fù)面影響，如銀行間市場(chǎng)非金融企業(yè)債承銷資格、擔(dān)任特定目的受托機(jī)構(gòu)、開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)、受托管理社?；鹦磐匈Y產(chǎn)等。

普益標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告認(rèn)為，在嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，信托公司需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，在信托計(jì)劃的募、投、管、退過程中，重點(diǎn)關(guān)注信托資金投向、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、合格投資者甄別、信息披露、信托計(jì)劃兌付等監(jiān)管嚴(yán)格的環(huán)節(jié)。比如在信托資金投向上，要深入理解監(jiān)管部門當(dāng)前嚴(yán)控房地產(chǎn)的決心，以最嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)審查房地產(chǎn)項(xiàng)目，嚴(yán)守監(jiān)管紅線。

百瑞信托博士后科研工作站研究員孔慧芳認(rèn)為，監(jiān)管部門對(duì)違規(guī)投向房地產(chǎn)項(xiàng)目的監(jiān)管力度在不斷加強(qiáng)，此前因穿透檢查開出罰單，證明其對(duì)信托產(chǎn)品上下穿透式監(jiān)管的決心，下一步可能會(huì)進(jìn)一步規(guī)范資金投放。未來，信托等非標(biāo)融資將成為房企相對(duì)較好的融資方式，對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目的監(jiān)管可能會(huì)更嚴(yán)格。隨著房企資金回流速度放緩、信用風(fēng)險(xiǎn)積聚，信托公司開展房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也在逐漸增加。(記者 汪瑩)

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