多家銀行遭處罰 齊商銀行違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓被罰35萬元

記者9日獲悉，8月份，山東銀行業(yè)收到了銀監(jiān)局開出的16張罰單。分別涉及齊商銀行、聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行、東營農(nóng)村商業(yè)銀行、巨野農(nóng)村商業(yè)銀行、墾利樂安村鎮(zhèn)銀行5家金融機(jī)構(gòu)，受罰原因分別為違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓、貸款資金回流，虛假轉(zhuǎn)讓不良貸款、嚴(yán)重違反信貸資產(chǎn)真實(shí)轉(zhuǎn)讓規(guī)定及審慎經(jīng)營規(guī)則，貸前調(diào)查不到位、貸后管理不盡職、內(nèi)部控制有效性不足和違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款。

據(jù)悉，這些被處罰的銀行機(jī)構(gòu)涉及的主要違法違規(guī)事實(shí)包括貸款審查嚴(yán)重不盡職、以貸收貸、以貸收息、虛假轉(zhuǎn)讓不良貸款、向授信客戶違規(guī)收費(fèi)等。除此之外，對(duì)機(jī)構(gòu)代理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作存在嚴(yán)重不審慎行為、對(duì)機(jī)構(gòu)修改柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能、提供虛假統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)等違法行為也時(shí)有發(fā)生。例如，齊商銀行股份有限公司公園支行因?qū)C(jī)構(gòu)違規(guī)債權(quán)轉(zhuǎn)讓、貸款資金回流問題遭銀監(jiān)局罰款35萬元。

據(jù)了解，今年1月到7月，銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)分別開出罰單554張、366張、110張、177張、301張，154張和199張。其中7月份公布199張罰單，山東銀行業(yè)收到罰單42張，涉及金額1318萬元。

從被罰機(jī)構(gòu)來看，大部分為各地市農(nóng)商銀行以及村鎮(zhèn)銀行。從處罰理由來看，銀監(jiān)會(huì)的處罰信息中因“貸款違規(guī)”被處罰居首位。7月份山東地區(qū)42張罰單中就有24張涉及貸款違規(guī)，超罰單總數(shù)的一半。

自2018年1月3日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號(hào))》明確整治銀行業(yè)亂象的工作部署以來，銀保監(jiān)始終保持強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì),依法處罰,嚴(yán)格問責(zé)。