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ABS業(yè)務(wù)多處違規(guī) 一基金子公司遭監(jiān)管責(zé)令整改

時(shí)間:2018-09-26 13:47:04    來(lái)源:證券時(shí)報(bào)    

近日,江蘇證監(jiān)局接連對(duì)ABS業(yè)務(wù)開(kāi)出兩張罰單,昆山美吉特?zé)舳脊芾碛邢薰疽蜻`規(guī)向中介機(jī)構(gòu)提供虛假材料,被采取出具警示函的監(jiān)管措施;上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)作為計(jì)劃管理人,未對(duì)美吉特ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)及原始權(quán)益人進(jìn)行全面的盡職調(diào)查,也被責(zé)令限期整改。

今年以來(lái),ABS監(jiān)管持續(xù)加碼。截至9月25日,地方證監(jiān)局已經(jīng)對(duì)ABS開(kāi)出三張罰單,基金業(yè)協(xié)會(huì)也對(duì)基金子公司ABS業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)紀(jì)律處分。

監(jiān)管部門

接連開(kāi)出ABS罰單

時(shí)隔5個(gè)月,地方證監(jiān)局再對(duì)ABS業(yè)務(wù)開(kāi)出年內(nèi)第二張罰單。

9月18日,江蘇證監(jiān)局對(duì)華泰美吉特?zé)舳假Y產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的原始權(quán)益人和計(jì)劃管理人分別開(kāi)出兩張罰單,對(duì)原始權(quán)益人出具警示函,并要求計(jì)劃管理人限期內(nèi)整改。

上述兩張罰單涉及華泰美吉特?zé)舳歼@一ABS項(xiàng)目,行政監(jiān)管措施通告函中指出,昆山美吉特?zé)舳脊芾碛邢薰镜倪`規(guī)事實(shí)在于,作為華泰美吉特?zé)舳假Y產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃原始權(quán)益人,向上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)管理有限公司等中介機(jī)構(gòu)提供虛假材料、侵占損害專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)、且內(nèi)部控制制度不健全。而上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)作為計(jì)劃管理人,未對(duì)美吉特ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)及原始權(quán)益人進(jìn)行全面的盡職調(diào)查、在美吉特ABS存續(xù)期間未能有效監(jiān)督檢查基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況、出具的《華泰美吉特?zé)舳假Y產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》內(nèi)容與事實(shí)不符,違反了《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第十三條、第四十二條的規(guī)定。

江蘇證監(jiān)局責(zé)令上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)在2018年10月31日前,提交書(shū)面整改報(bào)告。昆山美吉特?zé)舳紕t領(lǐng)到證監(jiān)局出具的警示函。

事實(shí)上,這并非證監(jiān)局對(duì)ABS業(yè)務(wù)出具的首張罰單,早在今年4月13日,國(guó)信證券因未對(duì)鄒平電力基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查,被山東證監(jiān)局出具警示函。

2018年3月19日,中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)也對(duì)上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)進(jìn)行紀(jì)律處分,涉及“徐工租賃二期”、“天風(fēng)證券一期”等4個(gè)ABS項(xiàng)目。

資管機(jī)構(gòu)ABS

今年備案接近400只

截至9月24日,今年ABS已經(jīng)備案近400只,從管理人角度上看,ABS領(lǐng)域還是呈現(xiàn)券商獨(dú)大的局面。

Wind數(shù)據(jù)顯示,今年備案的399只ABS中,中信證券作為管理人的ABS項(xiàng)目達(dá)到31只,暫居ABS備案產(chǎn)品數(shù)量之首。德邦、方正證券、華泰證券(上海)資產(chǎn)管理有限公司三家券商備案只數(shù)也均超過(guò)20只。

相比券商,22家基金子公司備案的ABS項(xiàng)目合計(jì)41只,數(shù)量占比僅10.27%。深圳平安大華匯通財(cái)富備案了6只ABS項(xiàng)目,華夏資本也備案了5只。

基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2017年度資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)備案情況綜述顯示,2017年底,在1125只出具備案確認(rèn)函的產(chǎn)品中,管理人為證券公司的71家,基金子公司47家,企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)主力發(fā)行機(jī)構(gòu)仍為證券公司。從發(fā)行規(guī)模來(lái)看,證券公司發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)12961.00億元,占比80.33%;基金子公司發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)3174.20億元,占比19.67%。

按照存續(xù)規(guī)模統(tǒng)計(jì),證券公司發(fā)行的產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模合計(jì)9568.50億元,占比81.71%;基金子公司發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)2142.22億元,占比18.29%。

不過(guò),隨著ABS違約風(fēng)險(xiǎn)暴露, ABS業(yè)務(wù)也迎來(lái)監(jiān)管加碼。今年5月份,上交所和深交所分別發(fā)布《資產(chǎn)支持證券存續(xù)期信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》和《資產(chǎn)支持證券定期報(bào)告內(nèi)容與格式指引》,建立以管理人為核心的系統(tǒng)全面的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并明確了管理人、原始權(quán)益人、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)、托管人、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的具體職責(zé)。

指引還將資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃分為正常類、關(guān)注類、風(fēng)險(xiǎn)類和違約類,要求管理人應(yīng)當(dāng)按照指引規(guī)定,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和排查結(jié)果對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃實(shí)施分類管理。

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